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L’evento più importante della credit management industry torna per la sua 17° edizione con un format completamente rinnovato all’insegna della sostenibilità e dell’HI-TECH e in una nuova e spettacolare location.
Credit Village, da sempre all’avanguardia e in prima linea nell’anticipare le nuove tendenze ed i nuovi trend del mercato, presenta un nuovo modo di fare informazione, aggiornamento professionale e networking.
Il vero protagonista di questa edizione sarà il pubblico in sala che avrà la possibilità di partecipare attivamente al dibattito con momenti di interazione dedicati e ciò contribuirà a rendere il confronto tra i player del settore un’esperienza più dinamica e inclusiva.
Nel MAINSTAGE esploreremo i futuri scenari del mercato NPE e l’impatto che le regolamentazioni hanno su di esso. Parleremo delle opportunità del mercato primario e quello secondario, dei crediti in Stage 2 – stock che in Italia è cresciuto di oltre il 25% negli ultimi 5 anni – della gestione degli UTP, di come la digitalizzazione stia trasformando il settore migliorando l’efficienza operativa e la capacità di prevedere e gestire il rischio.
Ci confronteremo sulle sfide legate allo stock di oltre 300 miliardi di Non performing loans trasferiti dalle banche a debt buyer e investitori nell’ultimo decennio ma che ad oggi evidenziano difficoltà nelle fasi di gestione. Per valorizzare questo enorme patrimonio di crediti, spesso garantiti da asset immobiliari di varia natura, sarà essenziale inaugurare una nuova stagione di partnership. Queste collaborazioni dovranno coinvolgere, in un’ottica di reciproco vantaggio le grandi piattaforme di debt buyer e servicer insieme a tutti quegli operatori specialist nelle diverse asset class, rafforzando sempre di più il legame con i settori del Real Estate e del Tech.
Parleremo anche dell’evoluzione del de-risking tradizionale, delle opportunità e delle criticità derivanti dal recepimento della direttiva UE sulla gestione e cessione dei crediti deteriorati e delle nuove frontiere dell’ AI nella gestione del credito.
Affronteremo poi il tema della compliance, della prevenzione e clusterizzazione dei portafogli, dell’importanza crescente dei criteri ESG come approccio fondamentale nella valutazione delle aziende nel mondo finanziario. Le imprese che trascurano le politiche ESG rischiano di perdere competitività e di allontanare clienti e investitori, poiché sempre più persone e istituzioni preferiscono dirigere le proprie risorse verso entità che dimostrano un solido impegno in queste aree.
Dedicheremo poi un’attenzione particolare alla tema delle cartolarizzazioni a valenza sociale e parleremo dell’expertise come driver strategico!
L’obiettivo è fornire un quadro completo e aggiornato delle dinamiche del mercato NPE, offrendo a tutti gli operatori gli strumenti necessari per navigare con successo in un settore in continua evoluzione e sempre più competitivo nel quale comunicare la propria eccellenza diventa un fattore indispensabile per operare efficacemente nel mercato domestico ed europeo.
Ma l’edizione di quest’anno non si ferma qui.! Credit Village, che da sempre fa della condivisione e della partecipazione attiva i suoi valori fondamentali, dedicherà per l’intera giornata, a tutti coloro che desiderano presentare le proprie idee, commentare i trend del mercato, analizzare le nuove esigenze e le sfide future per gli operatori del settore, un palco all’interno dell’area networking che accoglierà in modo interattivo, interventi, interviste, lanci di prodotto, demo, workshop.
SESSIONE PLENARIA
8:45 – 9:15 Accredito Partecipanti e Networking Coffee
9:15 – 9:30 “After the storm.Il viaggio del mercato Npe” Intervista a Roberto Sergio, Direttore Osservatorio NPE Market di Credit Village a cura di Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore
9:30-9:40 Overview del mercato a cura di Gabriele Guggiola Partner PwC Italia Financial Services
9:40 – 10.30/ SESSION 1
Evoluzione del de-risking tradizionale: nuove forme di asset class
La crescente attenzione alla qualità del credito, politiche creditizie e norme regolamentari sempre più stringenti portano a un nuovo paradigma di lending e a un nuovo concetto di derisking, esteso a tutte quelle asset class su cui le banche vorranno continuare ad operare senza assumere pienamente il rischio, in ottica di minimizzazione dei rischi prospettici. Questo riguarderà asset class diverse (High Risk, ESG brown, Real Estate) e vedrà la banca co-investire e co-gestire fin dai primi stadi, congiuntamente a soggetti terzi, alcune controparti. Il know- how e l’ecosistema sviluppato negli anni per la gestione NPE costituirà un’importante base di partenza per lo sviluppo di queste tipologie di strutture, oltre a dover continuare a svolgere il proprio ruolo nella gestione di tutto il ciclo di vita del credito deteriorato
Il nuovo contesto di mercato, la riduzione dei valori di Net NPL Ratio e dei tassi di default guida ora le banche a porre maggior enfasi sulla fase di monitoraggio, anche attraverso strumenti prospettici di analytics utili alla definizione di azioni strategiche di derisking sul segmento UtP e su potenziali Stage 2.
Modera: Gabriele Guggiola, Partner PwC Italia Financial Services
ROUND TABLE
INTERVENGONO:
Vanes Bolandrini, CEO Rad Informatica
Diego Bortot, Chief Asset Management, Real Estate & Servicing Zenith Global
Gianluca De Martino, Head of Group Distressed Asset Management UniCredit
Rodolfo Diotallevi, Group Chief Business Development and Innovation Officer Gruppo doValue
Alice Grittini, Responsabile Team ESG Business Acceleration e Sustainability Manager Divisione Banche Estere Intesa Sanpaolo
Nicolò Maria Pannacci, Head of Sales Hoist Italia
10.30 – 11.20/ SESSION 2
Prime esperienze applicative della cartolarizzazione a valenza sociale
La Cartolarizzazione a valenza sociale: uno strumento ad alto potenziale in cui credere. Un’operazione unica, in cui le esigenze di diverse parti trovano un punto di equilibrio; una cartolarizzazione in cui ciascun soggetto contribuisce alla realizzazione di un progetto di rilevanza sociale, con l’obiettivo di raggiungere un beneficio non solo individuale, ma anche collettivo, creando un effetto positivo per tutti coloro che sono coinvolti.
Overview del mercato a cura di Roberto Anedda, Senior Advisor Nomisma
ROUND TABLE
INTERVENGONO:
Francesco Ballarini, ABS Analyst – Portfolio Manager Azimut
Giuseppe Cavallaro, Docente Università LUISS e Fondatore Studio Legale Cavallaro e Studio Legale Associati Legal NPL Company
Alessandro Degli Esposti, Ceo Axis
Alessandra Scerra, Presidente Save Your Home
Fabio Stupazzini, Responsabile cartolarizzazioni Save Your Home e Managing Director A&F
Modera: Gianmaria Galli, Head of Legal & Transaction Management Centotrenta Servicing
11:20 – 11:35 Coffee Break
11:35 – 11:40 “La Forza della Rete: BD Business Defence e Sydema in azione contro la violenza di genere” Intervista a Cinzia Penati, Project Manager di Actionaid – Progetto NORA
11:40 – 12:30/ SESSION 3
La Direttiva sul credit servicing: opportunità della riforma e nuove frontiere della AI nella gestione del credito
Stato dell’arte del recepimento della direttiva in Europa. Intervista a Michela De Marchi Vicepresidente FENCA e a Carlos Ruiz Cabrera, Presidente di ANGECO.
L’obiettivo di questo Panel è fornire una panoramica ampia e articolata, che consideri le prospettive dei diversi attori coinvolti nel settore per riflettere insieme su come l’industria si adatterà e reagirà ai nuovi scenari regolamentari introdotti dal recepimento della direttiva UE 2167/2021.
La Direttiva, con il suo intento di creare un mercato unico europeo più resiliente e competitivo, introduce cambiamenti significativi nelle operazioni di cessione sul mercato secondario. Tuttavia, l’innovazione più rilevante è senza dubbio l’introduzione della figura del servicer con licenza 114, che probabilmente avrà un impatto non solo sul mercato secondario ma inevitabilmente anche sul mercato primario e sulle operazioni ed attività di servicing attualmente escluse dalla normativa.
Questo importante cambiamento solleva molti interrogativi tra gli operatori del settore e tra gli osservatori più autorevoli. Ci troviamo, infatti, di fronte a una riforma che non solo ridefinisce il perimetro normativo, ma che pone nuove sfide e opportunità per la competitività e la sostenibilità del settore. Sarà interessante, quindi, ascoltare le opinioni dei Panelist, che potranno condividere il loro sentiment sul futuro ed offrire spunti sulle prospettive di crescita in questo nuovo contesto. Un ulteriore elemento di grande interesse sarà la possibilità, unica in un evento nazionale, di confrontare la situazione italiana con quella di altri paesi (è importante ricordare infatti che la Direttiva coinvolge ben 27 country).
In questo contesto di profonda trasformazione, è cruciale considerare anche il ruolo crescente delle nuove tecnologie. L’intelligenza artificiale e la digital transformation non sono più opzioni, ma un percorso praticamente obbligato per i player del settore; un imperativo strategico per mantenere la competitività, in un mercato regolato e sempre più competitivo come quello in cui si sta evolvendo quello dei crediti deteriorati.
Modera: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore
ROUND TABLE
INTERVENGONO:
Dino Crivellari, Socio Fondatore dello Studio Crivellari & Partners Legal Advisors
Massimo Famularo, Coordinatore Servizio NPE Luzzatti SCPA
Daniele Fiorelli, Managing Partner L&CM Società tra Avvocati
Marcello Grimaldi, Presidente UNIREC
Giuseppe Lucà, Head of Business Development Area Sydema
Emanuele Reale, Advisor to the Board Best SA
12:30 – 13:20/SESSION 4
Il secondo mercato: l’expertise come driver strategico
In questo Panel esploreremo le dinamiche del mercato secondario dei crediti deteriorati all’interno dell’evoluzione della distressed credit industry. Sebbene i volumi di portafogli NPE transati sul mercato primario siano in continua riduzione, lo stock di crediti deteriorati detenuti da investitori e debt buyer resta significativo, con una stima di circa 300 miliardi di euro di Gross Book Value. Tuttavia, nonostante questo enorme stock, il numero di portafogli ceduti e i volumi delle transazioni continuano a rimanere piuttosto contenuti rispetto alla concreta potenzialità.
I Panelist approfondiranno i principali fattori che stanno ostacolando lo sviluppo di un mercato che, nonostante le grandi potenzialità, stenta a decollare.
Tra i temi centrali della discussione:
- Mismatch sul prezzo di vendita: Quanto influisce la discrepanza tra le aspettative di prezzo di venditori e acquirenti sulla conclusione delle transazioni?
- Difficoltà nelle attività di recupero: Le complessità operative, sia nelle fasi stragiudiziali che giudiziali, rappresentano un ulteriore freno alla fluidità delle operazioni. In questo contesto, sarà essenziale analizzare il ruolo crescente della qualità dei dati e delle informazioni, così come l’importanza delle competenze specialistiche dei servicer, elementi cruciali per ottimizzare i rendimenti e ridurre i rischi in questo mercato complesso.
Un contributo significativo alla discussione verrà fornito dalle agenzie di rating, che offriranno un’analisi indipendente e autorevole sul mercato, fornendo insight fondamentali per comprendere e valutare le dinamiche attuali e future.
Verrà inoltre posto un accento particolare sull’importanza dei marketplace digitali, piattaforme strategiche per facilitare l’incontro tra buyer e seller, anche a livello internazionale. Questi strumenti sono destinati a diventare sempre più strategici per ottimizzare i processi di cessione e ampliare la base degli operatori.
Il Panel offrirà dunque una visione completa dei trend attuali e delle sfide del mercato secondario dei crediti deteriorati, proponendo strategie innovative per superare le criticità che si presentano e cogliere nuove opportunità future.
Modera: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore
ROUND TABLE
INTERVENGONO:
Gianluca De Carlo, Amministratore Delegato ISCC Fintech
Federica Fabrizi, Capo del Team Analitico di Finanza Strutturata e CVB Fitch Ratings
Rossella Ghidoni, Director Structured Finance Scope Group
Luca Grimaldi, CEO Faktorec
Paola Marinacci, Amministratore Delegato BD Business Defence
Marco Pasini, Board Chairman & Founding Partner Creditchange
13:20 – 13:30 Q&A e Chiusura Lavori
13:30 – 15:00 Networking Lunch
ON STAGE
10:20-10:35/INTERVENTO OPEN INNOVATION
Sydema sempre a fianco dei suoi clienti: il progetto Best
A cura di Daniela Popoiu, Senior Consultant Sydema e Michal Lesniewski, Managing Director BEST
Durante l’intervento verrà presentato un caso di successo.
Verrà, in particolare, illustrato come Sydema abbia supportato e guidato Best nella sua trasformazione digitale. Saranno quindi analizzati i benefici tangibili ottenuti, quali, ad esempio, l’ottimizzazione della gestione Master Legal attraverso l’uso di workflow standard e l’integrazione con il PCT, la significativa riduzione delle attività time-consuming, una gestione dei dati centralizzata e accurata. Un progetto con un impatto strategico elevato, portato a termine grazie ad un team altamente qualificato, capace di guidare il cambiamento e assicurare il successo dell’implementazione. Best Italia ha scelto Sydema e la sua piattaforma Laweb per accelerare la crescita del proprio business.
Laweb si è integrato perfettamente nei processi di Best, automatizzando le attività più complesse e ottimizzando la gestione del recupero crediti. Il risultato? Un aumento significativo dell’efficienza e una gestione ottimizzata dei casi più delicati.
11:00 – 11:20/SPEAKER’S CORNER
La parola al pubblico del CvDay!
I partecipanti hanno la possibilità di salire sul palco dell’On Stage per esprimere il loro punto di vista su alcuni dei temi più “caldi” per il futuro del settore.
Parleremo di:
- Prospettive del mercato NPL 2025
- Ruolo dei servicer di piccole e medie dimensioni con la Direttiva Europea 2021/2167
- Mercato secondario: un settore maturo che stenta a decollare
Modera il dibattito Massimo Famularo, Redazione Credit Village
12:30-12:45/INTERVENTO OPEN INNOVATION
Ottimizzazione delle strategie di recupero con l’Intelligenza Artificiale
A cura di Antonio Russo, Partner e Direttore Tecnico Sixtema
Sixtema presenta i risultati ottenuti applicando algoritmi di Intelligenza Artificiale ai dati gestiti nella piattaforma software per il recupero crediti CGmanager.
Con oltre 10 anni di esperienza nella gestione dei dati di recupero crediti, Sixtema ha avviato dal 2023 il progetto di Ricerca e Sviluppo in collaborazione con docenti di AI delle Università Federico II di Napoli e Roma Tre.
Gli obiettivi del progetto sono:
– l’attribuzione di un rating di recuperabilità alle posizioni di credito
– la previsione di importi e tempi di incasso
– l’identificazione delle strategie ottimali di recupero
I dati presenti in CGmanager sono stati arricchiti con open data socio-economici territoriali al fine di aumentare l’accuracy dei modelli di machine learning.
Sixtema offre oggi un servizio di AI già integrato con la piattaforma CGmanager ed aperto alle integrazioni con altri gestionali.
13:00 – 13:20/SPEAKER’S CORNER
La parola al pubblico del CvDay!
I partecipanti hanno la possibilità di salire sul palco dell’On Stage per esprimere il loro punti di vista su alcuni dei temi più “caldi” per il futuro del settore.
Parleremo di:
- Prospettive del mercato NPL 2025
- Ruolo dei servicer di piccole e medie dimensioni con la Direttiva Europea 2021/2167
- Mercato secondario: un settore maturo che stenta a decollare
Docente
Università LUISS
Fondatore
Studio Legale Cavallaro e Studio Legale Associati Legal NPL Company
Responsabile Team ESG Business Acceleration e Sustainability Manager Divisione Banche Estere
Intesa Sanpaolo
Via Privata Gadames, 57, 20151 Milano
Gadames 57, una location di alto livello a Milano, dedicata al mondo del business e degli eventi.
Facile da raggiungere, all’entrata in Milano del maggiore snodo autostradale di Vle. Certosa, situata a 5 minuti da Fiera Milano e Rho Fiera.
IN AUTO
Provenendo da Autostrada A8 Milano Laghi (Milano/Varese) e Autostrada A4 (Torino/Venezia):
USCITA MILANO CERTOSA
Provenendo da Autostrada A1 (Milano/Bologna) e da Autostrada A7 (Milano/Genova) dopo CASELLO DI MILANO, prendere Tangenziale Ovest e seguire per Torino, all’innesto di Autostrada A4 prendere direzione Venezia
USCITA MILANO CERTOSA
Provenendo da Autostrada A8 Milano Laghi (Milano/Varese) e Autostrada A4 (Torino/Venezia):
USCITA MILANO CERTOSA
Provenendo da Autostrada A1 (Milano/Bologna) e da Autostrada A7 (Milano/Genova) dopo CASELLO DI MILANO, prendere Tangenziale Ovest e seguire per Torino, all’innesto di Autostrada A4 prendere direzione Venezia
USCITA MILANO CERTOSA
IN METROPOLITANA
Metropolitana M1 fermata Uruguay, poi 1 Km a piedi o 3 fermate autobus linea 69 (fermata Ghisallo/Gallarate)
Metropolitana M1 fermata Uruguay, poi 1 Km a piedi o 3 fermate autobus linea 69 (fermata Ghisallo/Gallarate)
IN TRAM
Tram linea 14 fermata Certosa/Gradisca, poi 2 minuti a piedi
Tram linea 14 fermata Certosa/Gradisca, poi 2 minuti a piedi
PARCHEGGI
La location è dotata di un parcheggio coperto gratuito fino ad esaurimento posti. Il parcheggio è situato in VIA BRESSANONE, 8 MILANO.
In alternativa è possibile sostare nei parcheggi liberi adiacenti la location o c/o l’ampio parcheggio in Piazzale Cimitero Maggiore (circa 10 minuti a piedi dalla location).
La location è dotata di un parcheggio coperto gratuito fino ad esaurimento posti. Il parcheggio è situato in VIA BRESSANONE, 8 MILANO.
In alternativa è possibile sostare nei parcheggi liberi adiacenti la location o c/o l’ampio parcheggio in Piazzale Cimitero Maggiore (circa 10 minuti a piedi dalla location).
